Investicijų į dividendus planai

• Gegužė 5, 2024

Investiciniai dividendų planai (DRIP) suteikia galimybę įsigyti akcijų iš bendrovės (paprastai bendrovės įgalioto pervedimo agento) už nominalią kainą arba kai kuriais atvejais mokesčių gali būti netaikoma.

Daugelis viešai parduodamų bendrovių siūlo dividendų reinvestavimo planus. Daugeliu atvejų dividendų reinvestavimo planą administruoja pervedimo agentas. Dažnai pervedimų agentai yra didelės finansinės institucijos, tokios kaip bankai. Kitas dividendų reinvestavimo plano variantas yra tiesioginis akcijų pirkimo planas (DSPP) arba tiesioginio pirkimo planas (DPP). Tiesioginis akcijų pirkimo planas suteikia investuotojams galimybę įsigyti akcijų iš pačios bendrovės, nereikalaujant pervedimo agento.

Svarbūs veiksniai apie DRIP

1. Vien todėl, kad įmonė siūlo dividendų reinvestavimo planą, dar nereiškia, kad tai yra perspektyvi investicija. Potencialūs investuotojai vis tiek turėtų dėti visas pastangas, kad kruopščiai ir apgalvotai išanalizuotų įmonės ilgalaikio verslo perspektyvas, dabartinę finansinę būklę ir veiklos rezultatus savo pramonės sektoriuje. Kaip ir visos investicijos, ankstesni rezultatai nėra būsimų rezultatų rodiklis. Asmenys turėtų atidžiai įvertinti savo rizikos toleranciją renkantis tam tikrą investiciją.

2. Atidžiai perskaitykite bendrovės prospektą. Kiekvienam dividendų reinvesticijos planui arba tiesioginiam akcijų pirkimo planui bus taikomi skirtingi reikalavimai ir taisyklės. Kai kurie DRIP leis investuotojams, kuriems priklauso bent viena akcija, prisijungti prie plano. Ypatingą dėmesį atkreipkite į plano tinkamumo reikalavimus. Kokie yra akcijų pirkimo ir pardavimo mokesčiai, jei tokių yra? Ar yra kokių nors mokesčių už DRIP sąskaitos tvarkymą? Kokios yra DRIP nutraukimo taisyklės? Kokios yra nuostatos dėl pasirenkamojo grynųjų pinigų mokėjimo (OCP)? Kada įmonė reinvestuoja dividendus? Kai kurios bendrovės leidžia investuotojui paimti dalinius dividendus grynaisiais, o likusią dalį investuoti. Kai kurie DRIP siūlo galimybę įsigyti papildomų akcijų su nuolaida vyraujančiai rinkos kainai. Tačiau daugeliu atvejų ši nuolaida gali būti taikoma tik reinvestuojamiems dividendams, o ne pasirenkamam grynųjų pinigų mokėjimui. Asmenims turėtų būti aišku, koks skirtumas. Kokia yra OCP data? Kai kurie planuoja įsigyti akcijų kas savaitę, mėnesį ar net kas ketvirtį. Koks yra minimalus mokėjimas už OCP? Kai kurie dividendų reinvesticijų planai ir tiesioginių akcijų pirkimo planai leidžia investuotojams įsigyti papildomų akcijų už 25 USD ar mažiau.

3. Sekite dividendų mokėjimo datas.

4. Mokesčių tikslais būtina tvarkyti kruopščią apskaitą ir išsaugoti visas finansines ataskaitas.

5. Pasirinkę DRIP, jei dar nesate dabartinis akcininkas, greičiausiai pradinį pirkimą turėsite atlikti per tarpininkavimo įmonę. Akcijos turi būti registruojamos jūsų vardu, o ne gatvės pavadinimu. Tarpininkavimo įmonė jums atsiųs atsargų sertifikatus saugojimui.

Privalumai

1. Palyginamai mažos dividendų reinvesticijų planų kainos (palyginus su visomis paslaugomis ar net komisiniais už nuolaidas) daro ją patrauklia daugeliui asmeninių investuotojų.

2. DRIP siūlo didesnį įperkamumą, ypač pasirenkamą grynųjų pinigų mokėjimą. Tai gali sudominti asmenis, norinčius įsigyti mažesnių prekių. Galima užpildyti OCP formą ir išsiųsti ją kartu su mokėjimu plano pervedimo agentui. Jei OCP suma nėra pakankama, norint nusipirkti visas akcijas, tada DRIP pirks dalis.

3. Plano pervedimo agentas atsiųs jums finansines ataskaitas ir taip pat gali tvarkyti atsargų sertifikatus.

4. Daugelyje DRIP siūlomas automatinis investavimo planas.

5. Kai kurie DRIP gali leisti dalyviams įsigyti akcijų su nuolaida už vyraujančią rinkos kainą. Potencialiems investuotojams turėtų būti aiškios nuolaidų taisyklės. Niekada neturėtų stoti į DRIP vien todėl, kad siūlo nuolaidą.

6. Kai kurie planai gali suteikti investuotojams galimybę įstoti į DRIP IRA. Mokesčiai skirsis atsižvelgiant į planą. Potencialūs investuotojai turėtų atidžiai įvertinti mokesčius, nes kai kuriais atvejais jie gali būti didesni, palyginti su investicinių fondų IRA ar DRIP, nepriklausančiais IRA.

Trūkumai

1. Papildomos įrašų tvarkymo pareigos, susijusios su DRIP sąskaitos tvarkymu, gali būti didelis trūkumas, ypač jei asmuo dalyvauja keliuose planuose.

2. Asmenys, dalyvaujantys DRIP ar DSPP, gali nesugebėti valdyti akcijų kainos, kai akcijos yra perkamos ir parduodamos. Nesugebėjimas išnaudoti laiko rinkoje yra turbūt vienas didžiausių nepatogumų, susijusių su dividendų reinvesticijų ar tiesioginių akcijų pirkimo planais. Akcijos gali svyruoti nepaprastai dideliu rinkos nepastovumo laikotarpiu. Pavyzdžiui, jei asmuo yra įtrauktas į bendrovės XYZ DRIP ir pastebi, kad akcijos labai atpigo, ir siunčia į OCP pirkti akcijų, kurios nebus perkamos iki kito mėnesio, visiškai įmanoma, kad akcijų kaina iki to laiko galėjo pakilti vertė.Jei investuotojas nori įsigyti akcijų už konkrečią kainą, tada jas reikės pirkti nepriklausomai nuo DRIP (t. Y. Per tarpininkavimo sąskaitą).

3. Dėl būdingos dividendų reinvestavimo planų ir tiesioginių akcijų pirkimo planų jie nėra tinkami prekybai dienos ar trumpalaikėmis prekėmis.

4. Gali sukelti nerimą investicijų diversifikacija.



Informaciniais tikslais ir nėra skirtas kaip patarimas ir (arba) rekomendacija.

Vaizdo Instrukcijos: Dividendinis investavimas - Kaip uždirbti iš dividendų? (Gegužė 2024).