Neperkraunamos ir neperkrautos lėšos

• Gegužė 16, 2024

Kai kurie investiciniai fondai apmokestina pardavimo krūvį, kad galėtų į juos investuoti. Kiti to nedaro. Ar turėtumėte sumokėti šį pardavimo mokestį?

Investicinius fondus parduoda finansiniai konsultantai ar brokeriai. „Be krovinių“ fondus tiesiogiai parduoda investicinių fondų įmonė. Pardavimų apkrova naudojama sumokėti finansų patarėjui / makleriui už jų nurodymus renkantis tinkamą fondą. Jūs patys pasirenkate, kai patys perkate lėšas be lėšų. Gali atrodyti, kad užsakytos konsultantės patarimai būtų verti išlaidų, tačiau pardavimų krūvis tikrai įskaičiuotas į jūsų grąžą.

Kroviniai būna dviejų variantų: priekinis ir galinis. Iš anksto sumokėti mokesčiai yra vadinami A klasės akcijomis. Kiekvieną kartą įsigydami šias akcijas fonde sumokėsite tą krūvį. Tai pasakytina apie tai, ar investuojate tūkstantį, ar penkiasdešimt dolerių. Tai sumažina pinigus, kurie galėtų augti jūsų ateičiai.

Papildomos įmokos yra žinomos kaip B klasės akcijos. Jie apmokestinami, jei jūs parduodate akcijas prieš nustatytą laiko tarpą. Pavyzdžiui, „XYZ Fund“ imasi atsarginę sumą iki penkerių metų. Pirmais metais, jei parduodate akcijas, kurių neturėjote penkerius metus, sumokėsite penkis procentus savo investicijų, kad išeitumėte iš fondo. Apkrova kiekvienais metais sumažėja po vieną procentą (2 - keturi procentai, 3 - trys procentai ir tt), kol ji pasieks nulį. Apsauginis fondas veikia kaip bauda jus sulaikyti fonde.

„Nekrovimo“ fondams tokių apribojimų nėra. Jūs neturite mokėti mokesčio, kad patektumėte į jį. Jūs nemokate jokio mokesčio, kad išeitumėte iš jo. Vieninteliai mokesčiai yra veiklos mokesčiai, kuriuos bet kuris fondas privalo mokėti, kad jis veiktų, užkraunamas ar ne.

Faktas yra tas, kad fondai dėl investuotojų atsiduria finansinėje padėtyje. Apmokėjimo fondai turi atlikti tai, kas kainuoja. Tai reiškia, kad fondo našumas turi būti didesnis nei vidutinis, palyginti su fondo grąža, kuria neužkraunama. Kai kurie fondai tai valdo. Tačiau sunku iš anksto pasirinkti tokias lėšas. Investavimas yra pakankamai sudėtingas, nekeliant sau nepalankios padėties nuo pat pradžių.

Atlikę mažai tyrimų, galite rasti gerą neapkraunamą fondą su gera investicinių fondų bendrove. Jei norite kokių nors finansinių patarimų ir patarimų, sumokėkite tik patariamąjį mokesčių patarėją. Tada eikite ir nusipirk savo lėšas be krovinių. Tik patarėjui, kuriam mokamas mokestis, išlaidos bus daug mažesnės nei nuolat mokant krovinio pardavimo mokestį.

Ar galiu rekomenduoti savo el. Knygą, kurią galite rasti „CoffeBreakBlog“: 2013 m. Investuokite 10 000 USD

Taip pat galima įsigyti „Amazon“ („Kindle Edition“): 2013 m. Investuota 10 000 USD