Kaip sukurti paprastą aplanką

• Gegužė 8, 2024

Ar norite paprasto portfelio? Tas, kuris apima visus pagrindus, bet nepalieka vargo. Galite turėti tokį portfelį. Jį sudaro trys indeksų investiciniai fondai arba biržoje prekiaujami fondai.

Geras portfelis leis jums diversifikuoti ir išlaikyti mažas išlaidas. Tai suteiks jums tiek vietinių, tiek tarptautinių akcijų ir subalansuos obligacijų poveikį.

Paprasčiausias portfelis investuojamas į tris fondus: vietinį akcijų indekso fondą, tarptautinį akcijų indekso fondą ir obligacijų indekso fondą.

Vidaus akcijų fondas

Šis fondas bus bendras akcijų indekso investicinis fondas. Vietoj to galite pasirinkti investuoti į bendrą akcijų indeksą ETF. ETF gali imti komisinį mokestį už jo pirkimą, tačiau jo išlaidų santykis bus mažesnis nei investicinio fondo. Investicinis fondas yra geriausias, jei nuolat papildote daugiau pinigų į akcijų fondą. ETF yra geriausias, jei perkate vienkartinę sumą.

Visas akcijų indekso fondas stebės indekso etaloną. Indeksų fondai siūlo mažiausias investicinių fondų išlaidas. Indeksų fondas siekia suderinti šio etalono rezultatus. Taigi jūs perkate visas svarbiausias atsargas savo kilmės šalyje. Jungtinėms Valstijoms tai būtų visos biržose prekiaujančios akcijos. Tai apima ir dideles, ir mažas įmones, teikiančias didelę diversifikaciją.

Tarptautinis akcijų fondas

Vėlgi, tai yra indekso fondas arba ETF. Tarptautinis indekso fondas stebės įvairių bendrovių, esančių už jūsų gimtosios šalies, atsargas. Pavyzdžiui, „Vanguard Total International Index Fund“ seka „MSCI All Country World“ ir JAV investuojamos rinkos indeksą. Šis indeksas parodo besivystančių ir kylančios rinkos šalių bendrąsias atsargas. Kai kurios iš šių šalių yra Jungtinė Karalystė, Kanada, Vokietija, Japonija, Kinija ir Brazilija. Investicinio fondo ar ETF pasirinkimas priklausys nuo to, kaip investuosite, kaip aptarta vietos akcijų fonde.

Obligacijų fondas

Tai bus indekso fondas arba ETF. „Vanguard“ bendras obligacijų indekso fondas yra investicinio fondo, kuris tiks šiam portfelio komponentui, pavyzdys. Jis investuoja į investicinio lygio įmonių ir JAV iždo vertybinius popierius. Obligacijos padidina portfelio stabilumą ir pusiausvyrą. Jie gali apsaugoti nuo didelių portfelio nuostolių, kai akcijų rinka krinta. Čia galioja tie patys pasirinkimai tarp ETF ir savitarpio pagalbos fondo.

Taigi kaip paskirstyti šį portfelį? Gera rekomendacija būtų padalyti akcijas ir obligacijas 50:50. Jaunesnis, dvidešimties ar trisdešimtmetis, gali pasirinkti daugiau atsargų, pavyzdžiui, 60–70 proc.

Tada atsargų dalis gali būti paskirstyta vietinėms ir tarptautinėms. Vienas paskirstymas būtų 20% paskirstyti į tarptautines atsargas, o likusi dalis - į vidaus atsargas. Be to, dauguma vietinių akcijų bendrovių verčiasi veikla užsienyje, todėl per vidaus portfelį jūs jau jaučiate tam tikrą tarptautinę poziciją.

Viskas. Paprastas akcijų ir obligacijų portfelis. Vienintelė priežiūra vykdoma kartą per metus, kai jūs atstatote portfelio pradinį paskirstymą. Tai yra, kai jūs parduodate tas portfelio dalis, kurios prastėjo, ir perkate į tas dalis, kurios prastėjo. Paprastas portfelis, kad galėtumėte tęsti likusį gyvenimą.


Tai nėra „Vanguard Fund“ rekomendacija. Yra daugybė pigių indeksų fondų, iš kurių galima pasirinkti.


Ar galiu rekomenduoti savo el. Knygą, 2014 m. Investuodama 10 000 USD (Sandros investavimo pagrindai) - ją galite rasti „Amazon.com“.

Vaizdo Instrukcijos: Kaip padaryti nematomą aplanką - Cookie (Gegužė 2024).