Portfelio balansavimas

• Balandis 28, 2024

Ar jūs perbalansuojate savo portfelį? Ar atidėjai? Daugelis žmonių girdėjo apie pusiausvyros pranašumus. Deja, daugeliui žmonių nepavyksta suderinti savo portfelio. Kodėl portfelio balansavimas yra toks svarbus?

Viena iš pusiausvyros pakeitimo priežasčių yra tokia svarbi, kad sumažina riziką. Iš pradžių tam tikrais procentais paskirstytas akcijų ir obligacijų portfelis bėgant laikui gali keistis. Pavyzdžiui, atsargų komponentas gali būti labai geras bulių rinkos metu ir perkelti akcijų dalį į didesnį procentą. Dėl šios priežasties paskirstymas išbalansuojamas ir padidėja nuostolių rizika, jei atsargos kris. Subalansuodamas išlaikomas portfelio pirminis paskirstymas, išvengiant papildomos akcijų pozicijos. Tas pats gali nutikti, jei obligacijos sekėsi nepaprastai gerai.

Tai gali atrodyti intuityvu. Juk labai sunku parduoti laimėtas investicijas, norint įsigyti atsilikusias investicijas. Atrodytų, kad praleidote pranašumus. Tai tiesa, tam tikru mastu. Tačiau tą papildomą naudą ir dar daugiau galima greitai sunaikinti, kai rinka juda kita linkme.

Vienas svarbus pusiausvyros balansavimo pranašumas yra tas, kad jūs taip pat pirksite daugiau prasto investavimo akcijų. Daugiau akcijų reiškia, kad jūs gausite daugiau, kai atsiliks portfelis. Šis didesnis pelnas atsvers bet kokį galimą pelno praradimą, kurį jūs galėjote patirti, pardavę antrąją savo portfelio dalį per savo našius metus.

Tiesą sakant, jūs galite uždirbti daugiau pinigų. Vanguardo Velingtono fondo ataskaitoje teigiama, kad subalansavimas netgi padidino grąžą nuo 2002 m. Lapkričio mėn. Iki 2012 m. Lapkričio mėn. „Vanguard“ yra viena didžiausių fondų bendrovių, su kuria galite investuoti. Jų ataskaitoje padaryta išvada, kad 65% akcijų / 35% obligacijų paskirstymas (koks yra Velingtono fondas) geriau sekėsi reguliariai perbalansuodamas, nei leisdamas pradiniam paskirstymui nebalansuoti.

Bet kuriuo atveju verta atstatyti pusiausvyrą. Kaip daznai? Patartina kasmet išlaikyti pusiausvyrą. Tai palengvina staigių lašų poveikį rinkoje. Kai kuriems žmonėms tai gali atrodyti per dažnai. Rebalansavimą galima palikti kas 2–3 metus, bet ne ilgiau. Priešingu atveju jūs prarasite teigiamą jo poveikį.

Ar balansavimas atrodo per daug varginantis? Galbūt norėsite apsvarstyti subalansuotą fondą. Šios lėšos automatiškai perbalansuoja portfelį kiekvienais metais, kad būtų paskirstytos. Iš jūsų pusės nereikia dirbti ar jaudintis.

Subalansavimas yra puiki rizikos mažinimo priemonė. Tai galite padaryti patys kas metus ar pusmetį. Galite leisti kam nors tai padaryti už jus investuodami į subalansuotą fondą. Bet kuriuo atveju balansavimas bus naudingas jūsų portfeliui.


Ar galiu rekomenduoti savo el. Knygą, 2013 m. Investuosiu 10 000 USD