ETF ir turto paskirstymas

• Gegužė 5, 2024

Štai klausimas, kurį investuotojai turėtų užduoti sau dažniau .....

Kam mokėti brangių fondų valdytojams, jei jie negali apsaugoti jūsų pinigų, kai jų labiausiai reikia apsaugoti?

Vienas iš būdų išvengti didelių mokesčių nemokantiems vadybininkams yra naudoti indekso fondus, kurie pasyviai seka indeksą. Tačiau iki šiol indeksų fondai buvo beveik tik tie, kurie stebėjo pagrindinių akcijų rinkos indeksų, tokių kaip S&P 500 indeksas, rezultatus.

Tačiau biržoje prekiaujamų fondų (ETF) augimas radikaliai pakeitė investavimo į indeksus veidą, suteikdamas investuotojams pigių prieigą prie įvairių investavimo galimybių įvairiose turto klasėse. Šias turto klases sudaro: akcijos, fiksuotos pajamos, tarptautinės akcijos ir obligacijos, nekilnojamasis turtas, valiutos, biržos prekės ir auksas.

Vis dėlto investuotojai turėtų turėti omenyje, kad investuodami į ETF nepašalinsite pinigų praradimo rizikos, nes ETF tiesiog seka, atsižvelgiant į tai, kurį indeksą jis seka aukštyn ir žemyn. Bet ETF pašalina riziką sumokėti didelius mokesčius už baisų pasirodymą.

Pigi ETF kaina yra viena didžiausių jų atrakcijų. Jungtinėse Valstijose investuotojai už ETF moka platų akcijų indeksą vidutiniškai 0,17 proc. Valdomo turto per metus.

Kiti privalumai, kuriuos turi ETF, yra skaidrumas, paprastumas, lankstumas ir likvidumas. Bet kuriuo metu biržoje dirbant, kaip ir vertybinių popierių biržoje, ETF galima nusipirkti ir parduoti už konkrečią kainą (labai artimą grynajai turto vertei). Tai yra aiškus kontrastas investiciniam fondui, kurio kaina nustatoma tik dienos pabaigoje, o investuotojai negali būti tikri, kokią kainą jie sumokėjo už akcijas.

Todėl ETF yra labai naudinga priemonė investuotojams, nes ETF leidžia investuotojams lengvai įsigyti tam tikro sektoriaus ar turto klasės įsigyjant konkretų ETF. Tačiau ETF yra tik priemonė - teigiamų investavimo rezultatų raktas vis tiek lieka investuotojų apsisprendimui, kurios turto klasės turėtų būti jų portfelyje.

Ankstesniuose straipsniuose aptariau keletą turto klasių, kurios turėtų būti kiekvieno investuotojo portfelio dalis. Žinoma, kiekvienai turto klasei bus skiriami skirtingi procentai, atsižvelgiant į skirtumus tarp kiekvieno investuotojo - amžiaus, rizikos tolerancijos, tikslų ir pan.

Mano nuolankiomis nuomonėmis, daugelio investuotojų portfelių problema buvo per daug „kiaušinių“ viename krepšelyje - tai yra, per daug pinigų, skirtų vien tik JAV turtui, išreikštam JAV doleriais.

Tvirtai tikiu, kad dauguma investuotojų turėtų bent šiek tiek susidurti su šiais dalykais:

1) Tarptautinės akcijos, ypač kylančios rinkos, tokios kaip Kinija ir Brazilija

2) Tarptautinės obligacijos, skirtos diversifikuoti iš JAV dolerių jūsų turimoms fiksuotoms pajamoms

3) Prekės - kitaip tariant, realus turtas, o ne popierinis turtas, tiek pačių prekių (ETF), tiek prekių biržoje

4) Valiutos (vėlgi su ETF) - JAV doleris ilgą laiką mažėja, praradęs beveik 70% savo vertės nuo tada, kai buvo panaikintas aukso standartas

5) Nekilnojamasis turtas, bet toks nekilnojamasis turtas kaip žemės ūkio naudmenos ar mediena - vėlgi nekilnojamasis turtas

6) Auksas - tai visai atskira kategorija - auksas turėtų būti traktuojamas kaip finansinis draudimas, siekiant apsaugoti nuo finansinių nelaimių, tiek pat, kiek jūs naudojatės savo sveikatos ar namų savininkų draudimu.

Jei turite kokių nors konkrečių klausimų ar komentarų apie šį straipsnį, nedvejodami susisiekite su manimi tiesiogiai el. Paštu arba „Investavimo“ forume.