Sėkmingo investavimo paslaptis

• Gegužė 18, 2024

Nepaisant daugelio vadinamųjų žaliųjų ūglių ekonomikoje, kurie tampa rudos spalvos, Wall Street gatvėje esanti propagandos mašina vis kausto. Wall Street liepia visuomenei pirkti, pirkti, pirkti .....

Tai yra tai, ko jie tau nesako. Yra keletas įdomių duomenų, kurių laikosi Barry Ritholtz iš „The Big Picture“ tinklaraščio. Duomenys rodo, kas būtų nutikę, jei kas nors nuo 1994 iki 2009 m. Sausio 1 d. Investuotų 10 000 USD į „S&P 500“ indeksą su pakartotinai investuotais dividendais arba į banko kompaktinius diskus.

Pinigai, investuoti į banko kompaktinius diskus, dabar kainuotų 207 509 USD, o į „S&P 500“ investuoti pinigai dabar būtų tik 178 253 USD. Kiti tyrimai parodė, kad 1968–2009 m. Obligacijos iš tikrųjų viršijo akcijas. Atsargos ilgainiui?

Nepamirškime, kad per pastaruosius 10 metų „S&P 500“ indeksas prarado 37 procentus prieš dividendus. Kita vertus, per pastaruosius 10 metų auksas grąžino 325 proc. Atsargos ilgainiui?

Nepaprastai svarbus sprendimas, kur investuoti savo pinigus - akcijas, obligacijas, prekes. Galų gale, paprastas žmogus turi tik apie 40 metų laikotarpį, kad galėtų sutaupyti išeidamas į pensiją. Jie negali laukti dešimtmečių, kol akcijų rinka tiesiog grįš į pertrauką.

Kaip paprastas žmogus sugalvoja, kur sudėti savo pinigus? Reikia nustatyti, kur mes esame „pasaulietinės rinkos cikle“. Istorija parodė, kad daugelis finansų rinkų eina maždaug nuo 17 iki 20 metų nuo piko iki mažiausio ciklo.

Investuotojams viena esminių problemų yra ta, kad bendras „pasaulietinis ciklas“ nuo piko iki mažiausio ir atgal iki mažiausio gali trukti 35 metus. Tai yra didelis dalis žmonių, uždirbančių metus, paliekant mažai vietos bet kokioms klaidoms, kad ciklo stadija būtų tinkama.

Taigi labai svarbu nustatyti, kur esame cikle, nes tai greičiausiai paveiks grąžą maždaug per artimiausią dešimtmetį. Ir kadangi žmonės ilgiausiai 40 gyvenimo metų praleidžia taupydami pensijai, tai, jei nežinote, kur esame cikle, lemia klaidas ir praradimus.

Naujausi šių ciklų pavyzdžiai apima laikotarpį nuo 1966 m. Iki 1983 m., Kai JAV akcijų rinka nieko nedarė, kol brango prekės; laikotarpis nuo 1983 m. iki 2000 m., kai JAV atsargos smarkiai išaugo, o prekės smarkiai krito; ir laikotarpis nuo 2000 m. iki šių dienų, kai atsargos sumažėjo, o prekės padidėjo.

Taigi kur jūs dabar lankotės cikluose, JAV? Jei dabartinę meškų atsargų rinką apibrėžtume kaip prasidėjusią 2000 m., Mes galime būti tik įpusėję visą meškos rinkos ciklą.

Obligacijos? Jaučių rinka yra labai išplėsta (ačiū federalinių atsargų įsikišimui), kuri prasidėjo maždaug 1981 m., Kai Paulius Volckeris sutraiškė infliaciją. Kai atrodo, kad užsienio investuotojai yra pasirengę pardavėjai, obligacijų meškų rinka gali būti arti.

Prekės? Jei žiūrėsime griežtai į ciklą, tai bus visiškai priešinga akcijų ciklui - atrodo, kad jaučio rinkos ciklas yra įpusėjęs.

Jei turite klausimų ar komentarų apie šį straipsnį ar bet kurią kitą investuojantį dalyką, susisiekite su manimi tiesiogiai.

Vaizdo Instrukcijos: INVESTAVIMAS. KIEK % INVESTUOTI? MILIJONIERIAUS PATARIMAI / Ž. BUTKEVIČIUS (Gegužė 2024).