Taškų sujungimas
„911 Attacks“, Eliotas Špiceris ir teisėjas Grossas turi bendrą tašką. Pinigų plovimas ir terorizmo finansavimas. Tie, kurie dalyvavo niokojančiuose 911 išpuoliuose, buvo toliau siejami su finansiniais sandoriais, kurie turėjo iškelti raudonas vėliavas ir pradėti tyrimus. Dėl 2001 m. Rugsėjo mėn. Įgyvendintų priemonių supratimas sukėlė skandalą, į kurį įsitraukė Eliotas Špiceris. Daugybė operacijų, neįprastų pavyzdžių, sukėlė raudonas vėliavas, pateiktas įtariamos veiklos ataskaitoje, kuri savo ruožtu atskleidė Spitzerio ryšius su prostitucijos žiedu ir korupcijos schemas. Jis buvo nuo protingo ir gerbtino piliečio prie gėdingo įvykių rinkinio, kuris bent jau atspindėjo daugelio išmoktą pamoką. Operacijos jo banko sąskaitose atspindėjo įprastas operacijas: darbo užmokesčio įmokas, sąskaitų apmokėjimą ir tt Šis modelis staiga nutrūko, kai jis paprašė pinigų pavedimų ir pavedimų, kiekvienam iš jų neviršijant 10 000 USD ribos. Pasiekta taško, kai Špiceris paprašė banko pareigūnų neatskleisti jo vardo.

Pinigų plovimas, kaip apibrėžta Federalinės finansų institucijų ekspertizių tarybos BSA / AML ekspertizės vadove, yra nusikalstama praktika neteisėtai įgytą pelną arba „nešvarius“ pinigus apdoroti atliekant daugybę operacijų; todėl lėšos yra švarios ir įgyja teisėtumą. Pinigų plovimas paprastai nėra susijęs su valiuta kiekviename plovimo proceso etape.

Pinigų plovimas iš esmės apima tris nepriklausomus veiksmus:
1, Talpinimas: Tai yra pirmasis ir pažeidžiamiausias pinigų plovimo etapas. Tikslas yra įvesti neteisėtas įplaukas į finansinę sistemą, neįtraukiant finansų institucijų ar teisėsaugos dėmesio. Įdarbinimo būdai apima valiutų indėlių struktūrizavimą, kad būtų išvengta ataskaitų teikimo reikalavimų, ar legalių ir nelegalių įmonių sumaišytų valiutų indėlių. Pavyzdžiui, atlikdami tris indėlius - 2200, 1900 ir 5700 USD

2. Sluoksniavimas: Įtraukia lėšų judėjimą aplink finansų sistemą. Tikslas yra sukelti painiavą ir pašalinti popierinį bandymą. Pavyzdžiai: pavedimai skirtingomis sumomis, kelios sąskaitos skirtingose ​​finansų įstaigose ir kt.

3. Integracija: Šiame etape baigtas didžiausias pinigų plovimas. Šis etapas naudojamas norint sukurti teisėtumą atliekant papildomus sandorius. Pavyzdžiui, nekilnojamojo turto sandoriai, patikos fondai ir kitas turtas. Tikslas yra turėti šių lėšų šaltinio alibi.

Netgi teisėjai, kurių vaidmuo yra skleisti teisingumą, yra tik kritimas į spąstus, kuriuos atspindi pinigų plovimas. Čia yra įvykių seka, kuri, pasak FTB Federalinio tyrimų biuro, vyko vykdant pinigų plovimo ir korupcijos schemą, kurioje dalyvavo JAV teisėjas.

o Teisėjas GROSS susitiko su FTB slaptu agentu, kuris prekiavo pavogtais papuošalais
o Keli susitikimai
o Teisėjas Grossas ir jo draugas sutarė, kad jie plaus pinigus ir pardavinės pavogtus papuošalus, kuriuos pateikė slaptasis agentas.
o „GROSS“ vėliau pristatė slaptą agentą „Freeport“ restorano restoranui
o Savininkas prisijungė prie sistemos, nesutiko išplauti pavogtų juvelyrinių dirbinių pajamų, taip pat sutiko pateikti apgaulingas sąskaitas faktūras, kad paaiškėtų, jog gautos pajamos buvo maitinimo vakarėlių, vykusių „Café the Sea“, rezultatas.
o Pagrobė maždaug 130 000 USD grynųjų pinigų už slaptą agentą ir pasiliko sau nuo penkiolikos iki dvidešimties procentų.
o „GROSS“ ir „GRUTTADAURIA“ pardavė arba sutiko parduoti daugiau nei 280 000 USD vertės tariamai pavogtus papuošalus, kuriuos jiems pateikė slaptasis agentas
(Šaltinis: Federalinis tyrimų biuras, FTB)

Visą pasaulį sukrėtė pinigų plovimo ir teroristų finansavimo sandorių poveikis. Terorizmo finansavimo sandoriai apima ir neteisėtus, ir teisėtus šaltinius. Neteisėta veikla apima turto prievartavimą, grobimą ir prekybą narkotinėmis medžiagomis. Taip pat paplitęs netinkamas pelno nesiekiančių organizacijų naudojimas.

Sekite pinigus yra raktas. Finansinės operacijos atskleidžia ne tik ekonominę organizacijos situaciją. Teismo medicinos apskaitininkai sujungia taškus.




Vaizdo Instrukcijos: Kabelio gyslų (laidų) sujungimas (Liepa 2024).