Pagrindinė turto planavimo terminologija

• Balandis 19, 2024

Kas yra taupymo pasitikėjimas? Ką iš tikrųjų reiškia „keliasdešimties turtas“? Visiems, besidomintiems turto planavimu, ypač naudinga įgyti bent pradinių žinių apie dažniausiai naudojamas frazes, terminus ir sąvokas.

Codicil: Teisinis dokumentas, papildantis esamą testamentą. Tai gali pakeisti, atšaukti, atimti ar papildyti nuostatas pradine valia. Kodicilis nurodo pirminį testamentą, taip pat yra datuotas ir atestuotas.

Decedentas: Miręs asmuo.

Vykdytojas arba „Executrix“: Sąvoka „vykdytojas“ daugiau ar mažiau buvo pakeista lyčių požiūriu neutraliu terminu „asmeninis atstovas“. Asmeninis atstovas administruoja palikėjo turtą (pvz., Apmoka palikimo skolas ir paskirsto turtą teisėtiems naudos gavėjams pagal testamentą). Asmeninį atstovą tvirtina testamento teismas.

Turtas keliolikoje: Dvaras priklauso tik fiziniam asmeniui; nebendraujama ar nesiejama su jokiu kitu asmeniu, kaip bendra nuoma.

Patikėtinis: Fizinis ar juridinis asmuo, pavyzdžiui, bankas, kuris tvarko turto ir finansinius reikalus naudos gavėjui, o ne patikėtinio naudai! Sąvoka „patikėtinė“ apima įvairias situacijas. Pavyzdžiui, patikėtinis gali būti nepilnamečių vaikų globėjas, asmeninis atstovas ar patikėtinis.

Suteikėjas: Asmuo, kuris sukuria arba nustato patikos fondą arba skiria dotaciją; taip pat gali būti nurodytas kaip rėmėjas, patikėtojas ar steigėjas.

Halografinė valia: Testamentas, kurį visiškai ranka užrašė testatorius arba testamentas. Jis turi būti pasirašytas ir datuotas, kad jis galiotų. Kai kurios valstybės nepripažįsta halografinės valios.

„Inter Vivos“ dovana: Dovana, kuri įteikiama per dovanotojo ar dovanotojo gyvenimą.

„Inter Vivos Trust“: Tai taip pat dažnai vadinama gyvu pasitikėjimu. Inter vivos pasitikėjimas gali būti atšaukiamas arba neatšaukiamas. Jis sukuriamas per teikėjo, kuris taip pat gali būti naudos gavėju, gyvenimą. Paprastai atšaukiamas pasitikėjimas keliamas siekiant pagrindinio tikslo - išvengti testamento ir apsaugoti asmens privatumą. Pagrindinis atšaukiamo tarpusavio pasitikėjimo pranašumas yra lankstumas. Asmuo gali pakeisti atšaukiamą inter vivos pasitikėjimą, kaip jam atrodo tinkama (pvz., Prisitaikyti prie besikeičiančių aplinkybių ar numatyti būsimus poreikius, tokius kaip psichinė nekompetencija, jei asmuo tam tikru momentu tampa nebeįmanoma pasirūpinti savimi) arba net panaikinti pasitikėjimą . Neatšaukiamo pasitikėjimo negalima pakeisti ar atšaukti. Kai kurie neatšaukiamų patikos fondų pavyzdžiai yra labdaros fondai, likę labdaros fondai, dovanojimo patikos fondai ir gyvybės draudimo patikos fondai.

Institucija: Tas, kuris miršta neturėdamas galiojančios valios.

Bendra nuomos teisė su teise išgyventi: Du ar daugiau asmenų, kuriems nuosavybės teise priklauso maitinimo teisė, lygi ir nedaloma.

Testamentas: Trumpai tariant, testamentas turi būti išbandytas teismo tvarka (testamento reikšmė yra „įrodyti“). Turi būti nustatytas testamento teisinis galiojimas. Teismas taip pat prižiūri teisėtą turto perdavimą naudos gavėjams. Testamente nurodytas asmeninis atstovas turi būti patvirtintas testamento teismo. Mirusiojo turtas bus identifikuojamas, surinktas ir paskirstytas asmeninio atstovo pagal testamentą. Tam tikras turtas, pavyzdžiui, pajamos iš gyvybės draudimo sutarčių, banko sąskaitos ir tarpininkavimo sąskaitos, kurios mirusiajam priklausė bendroje nuomos sutartyje su išgyvenimo teise, visas turtas, kurį nuomoja visas turtas, ir lėšos IRA ar kitokio tipo pensijų plane, kurio pavadinimai yra naudos gavėjai. netaikomas testamentui. Priklausomai nuo palikimo, testamentas gali būti gana paprastas dalykas arba gana daug laiko reikalaujantis ir brangus procesas.

„Spendthrift Trust“: Apskritai, sukuriamas pasitikėjimas pinigų išleidimu, kurio pagrindinis tikslas yra užsitikrinti paramos gavėjo išlaikymo fondą (arba išlaidų taupymą). Tai taip pat apsaugo patikos turtą nuo netinkamo lėšų išleidimo ar netinkamo patyrimo, nors kai kuriais atvejais asmeniui gali trūkti protinių sugebėjimų valdyti savo pinigus. Vienas kritinis pasitikėjimo savimi aspektas yra tas, kad jis gali apsaugoti turtą nuo gavėjo kreditorių. Valstybių įstatymai skiriasi dėl taupymo patikos.

Nuoma iki galo: Tai yra bendrosios jungtinės nuosavybės rūšis, priklausanti tik susituokusioms poroms. Turtu negalima disponuoti be abiejų šalių sutikimo ir veiksmų.

Testato turtas: Nuoroda į turtą pagal mirusiojo valią.

Testatorius: Mirusio asmens (mirusiojo), kuris palieka galiojančią valią. Testatrikos terminas taikomas testatorei moteriai.



Informaciniais tikslais. Kiekvienas bandymas yra baigtas ir tikslus, tačiau autorius netvirtina, kad turinyje nėra faktinių klaidų.

Vaizdo Instrukcijos: Planas Q, išgelbėsiantis pasaulį (Balandis 2024).