Investicinių fondų tyrinėjimas

• Balandis 20, 2024

Investiciniai fondai yra populiari investavimo priemonė daugeliui investuotojų, nes jie siūlo greitą diversifikaciją, profesionalų valdymą ir santykinai mažas operacijų sąnaudas.

Tačiau užduotis pasirinkti net vieną bendrą investicinį fondą iš pradžių gali pasirodyti sunki, nes investicinių fondų apimtis yra didžiulė. Daugelis pradedančiųjų ir net ilgamečių investuotojų dažnai investuoja į investicinius fondus, nesivargindami susipažinti su aptariamo fondo investavimo tikslu. Investicinių fondų skirtumų supratimas atsižvelgiant į investavimo tikslą yra gyvybiškai svarbus užtikrinant gerai diversifikuotą fondų portfelį. Tai taip pat gali padėti išvengti ar bent jau sumažinti investicijų dubliavimąsi.

Apskritai yra 3 klasių investiciniai fondai, tokie kaip obligacijos, vertybiniai popieriai ir pinigų rinka. Tačiau kiekvieną fondo klasę galima dar suskirstyti į mažesnius ir dar konkretesnius pogrupius. Pvz., Akcijų klasėje yra augimo kategorija, kurioje taip pat gali būti mažų kapitalizacijų, didelių kapitalų ar net mikrolitrų augimo fondai. Jas savo ruožtu galima dar padalyti į kitas kategorijas, kurios orientuojasi į tam tikrą geografinę vietovę ar sektorių, pavyzdžiui, mažos technologijos plėtra. Indekso fondai (jų yra daugybė) investuoja į tam tikrus vertybinius popierius, kurie atspindi tam tikrą rinkos indeksą, pavyzdžiui, „S&P 500“, „Russell 3000“ ar „Wilshire 5000“. Investiciniai fondai, investuojantys ir į akcijas, ir į obligacijas, dažnai vadinami „subalansuotais“ fondais.

Toliau pateiktas platus pagrindinių investicinių fondų kategorijų sąrašas, neįskaitant indeksų fondų, ir nieko verta, kad gali būti didžiulis sutapimas. Investicinių fondų investicinės bendrovės taip pat kuria ir platina naujus fondus, kad galėtų pasinaudoti vyraujančiu visuomenės ir (arba) rinkos susidomėjimu tam tikru sektoriumi ar investavimo stiliumi (tokiais kaip augimas, vertė ar susiliejimas) tam tikru metu:

AUGIMAS
Agresyvus augimas
Blue-Chip
Augimas
Sektorius
Specialiosios situacijos fondai (šie fondai naudoja investavimo metodą, kuriuo siekiama gauti pelno iš įmonių, kurios patiria finansinį perėjimą, pavyzdžiui, reorganizaciją.). Jie taip pat gali investuoti į bendroves, siūlančias galimą pelną dėl susijungimų, įsigijimų, atpirkimo ar perleidimo ir (arba) pirkimo vertybinių popierių, kurie yra „neįvertinti“ arba šiuo metu nėra palankūs.
Vertės fondai taip pat gali patekti į šią kategoriją.

AUGIMAS IR PAJAMOS
Subalansuotos lėšos taip pat gali būti įtrauktos į šią plačią kategoriją.
Tarptautiniai (t. Y. Konkretūs šalies fondai, diversifikuotos tarptautinės, kylančios rinkos, tik išsivysčiusios rinkos, didelės kapitalizacijos, vidutinės ir mažos kapitalizacijos, apsiribojantys konkrečiu geografiniu regionu ar tokiu sektoriumi, kaip tarptautinis nekilnojamasis turtas)
Sumaišykite fondus
Įvairus augimas ir pajamos

FIKSUOTOSIOS PAJAMOS
Įmonių obligacijos (įvairaus lygio investicijos)
Pajamų fondai
Hipotekiniai vertybiniai popieriai
Savivaldybės (viena valstybė, diversifikuota)
Iždo obligacijos
Didelis pajamingumas arba nepageidaujamos obligacijos
Tarptautinės obligacijos (gali apsiriboti išsivysčiusiomis ar besivystančiomis rinkomis)

BALANSUOTAS
Apskritai, subalansuoti fondai investuoja ir į fiksuotų pajamų vertybinius popierius, ir į akcijas. Jie gali investuoti į bet kokį paprastųjų akcijų, pageidaujamų akcijų ir obligacijų derinį. Subalansuotą investicinį fondą gali sudaryti 60% akcijų ir 40% fiksuotų pajamų ar obligacijų akcijų (tikslus procentas skirsis). Turto paskirstymo fondai taip pat gali būti priskiriami šiai kategorijai (t. Y. Agresyvus paskirstymas, konservatorių paskirstymas, saikingas paskirstymas).

PINIGŲ RINKA
Neapmokestinamos
Apmokestinamas

GRĄŽINIMAS
Tikslinis pensijų portfelis arba „gyvenimo ciklo“ fondai investuoja „pagal amžių“. Pinigai investuojami tam, kad būtų pasiekta konkreti išėjimo į pensiją „tikslo“ data. Yra daugybė kategorijų, tokių kaip augimas, augimas ir pajamos, agresyvus paskirstymas, nuosaikus paskirstymas ir kt.

SEKTORIUS / SPECIALIOSIOS LĖŠOS
Biotechnologijos
Elektronika
Finansinės paslaugos (gali apsiriboti tarpininkavimo sektoriumi, taupymo ir taupymo institucijomis, pinigų bankais ir kt.)
Žalias
Žiniasklaida
Taurieji metalai
Nekilnojamasis turtas (vietinis ar tarptautinis)
Mokslas ir technologijos
Socialiai atsakingas
Telekomunikacijos
Komunalinės paslaugos (gali apsiriboti tam tikru sub-specialybe, pavyzdžiui, vandens ar elektros įmonėmis.)

Vaizdo Instrukcijos: PINIGOLOGIJA #49. Investiciniai fondai (Balandis 2024).