Lokių rinkos apsauga

• Balandis 24, 2024

Ši savaitė daugeliui akcijų rinkos investuotojų buvo gana traumuojanti. „DOW Industrials“, „S&P 500“ ir „Nasdaq“ visi flirtavo su „oficialia“ lokių rinkos teritorija. Laikoma, kad akcijų rinka yra lokio rinkoje, kai ji mažėja bent 20% nuo savo piko. Pagrindiniai indeksai nuo 18% viršijo 19% + 19% +, o DOW pramonės vidurkis vėl pasiekia tą patį lygį, kuris buvo maždaug prieš 2 metus.

Pora svarbiausių šios savaitės įvykių parodė finansų rinkų ying ir yang. „General Motors“ akcijos krito iki žemiausio lygio per 53 metus, o CRB indeksas (indeksas, kuris seka prekių kainas) pasiekė visų laikų rekordą.

Ši praėjusi savaitė akcijų biržoje, tikiuosi, atnešė keletą punktų, kurie buvo pabrėžti ankstesniuose straipsniuose. Pirmas dalykas yra tai, kad investavimas į indeksų fondą, pavyzdžiui, „S&P 500“ indeksą, kuris seka pagrindinių akcijų vidurkius ir laiko tokias akcijas kaip „General Motors“, nėra protingas būdas mažam investuotojui bandyti užsidirbti pinigų. Per pastaruosius 10 metų „S&P 500“ grąža dabar yra neigiama!

„Pirkite ir laikykite“ strategija yra tik mitas, kad Volstritas ir toliau veržiasi į Pagrindinę gatvę. Tai tiesiog neveikia. Wall Street patogiai praleidžia istorinius faktus, tokius kaip: „DOW Industrials“ pirmą kartą pateko į 1000 žmonių 1966 m. Ir šio lygio neatgavo iki 1982 m. Norint sulaužyti, prireikė daugiau nei 15 metų!

Antrasis dalykas, kurį reikia pabrėžti individualiems investuotojams, yra pažvelgti į tai, kaip dideli sėkmingi investuotojai užsidirba savo pinigus per ilgą laiką. Ankstesniame straipsnyje, kuriame buvo diskutuojama apie labai sėkmingus kolegijų fondus Harvarde ir Jele, mes papasakojome, kaip jie per du dešimtmečius atnešė didelę grąžą.

Vienas iš būdų, kaip šie fondai uždirbo didelę ilgalaikę pinigų grąžą, buvo paskirstyti nemažą dalį savo investicinių fondų prekėms. Viena iš Harvardo ir Jeilio fondų lėšų paskirstymo priežasčių yra ta, kad dvi turto klasės (akcijos ir biržos prekės) paprastai eina priešingomis kryptimis - finansų rinkų ying ir yang.

Puikus pavyzdys gali būti nesenoje finansų rinkų istorijoje. Aštuntajame dešimtmetyje akcijos ėjo į siaubingą meškų rinką, kuri truko daugiau nei dešimtmetį, o biržos prekės mėgavosi milžiniška bulių rinka, kuri tęsėsi daugelį metų. Dešimtajame ir devintajame dešimtmečiuose akcijos turėjo bene didžiausią bulių rinką istorijoje, o prekės buvo absoliučiai niokojamos. Dabar, praėjusio amžiaus paskutiniame dešimtmetyje, atrodo, kad vėl pasikeitė JAV akcijos niekur nedingdamos, o biržos prekės džiaugiasi milžiniška bulių rinka.

Harvardo ir Jeilio fondai vidutiniškai skiria apie 15% prekėms. Tačiau dauguma individualių investuotojų neinvestavo į biržos prekes. Kiekvienas investuotojas turėtų bent mažą savo portfelio dalį investuoti į prekių sektorių.

Vienas iš būdų dalyvauti prekių sektoriuje yra tiesiog pirkti žaliavas gaminančių bendrovių atsargas. Šių bendrovių pajamos augs kartu su kainomis, kurias jos gauna už parduotas prekes. Šių bendrovių akcijų kaina turėtų siekti didesnį uždarbį. Kai kurie tokio tipo įmonių pavyzdžiai galėtų būti tokie: energetikos sektoriuje - „Petrobras“ (PBR), metalų sektoriuje - „BHP Billiton“ (BHP), žemės ūkio sektoriuje - „Potash“ (POT). Žinoma, yra daugybė kitų akcijų.

Yra vienas didelis skirtumas tarp aštuntojo dešimtmečio prekių bulių rinkos ir dabartinės bulių rinkos. Pačios prekių rinkos nebėra tik turtuolių sritis. Atsiradus daugybei ETF (biržoje parduodamų fondų) ir ETN (biržoje prekiaujamų obligacijų), net ir mažiausias investuotojas gali įgyti tiesioginę poziciją prekių rinkose. Kaip aptarta ankstesniuose straipsniuose, ETF ir ETN prekiauja panašiomis akcijomis ir gali būti perkami ir parduodami per bet kurį biržos maklerį taip lengvai, kaip „General Electric“ ar „Apple Computer“.

Šie ETF ir ETN yra įvairių formų ir dydžių. Investuotojas gali nusipirkti ETF arba ETN pagal prekių indeksą, kuris apima visas biržoje parduodamas prekes, arba investuotojas gali nusipirkti ETF ar ETN, remdamasis konkrečiu sektoriumi, pavyzdžiui, energetika, arba investuotojas gali nusipirkti ETF arba ETN, remdamasis konkreti individuali prekė.

Pavargote mokėti per nosį prie dujų pompos? Uždirbkite pinigų nusipirkdami ETF, kurio pagrindą sudaro benzinas, kurio vertė padidės padidėjus benzino kainai. Pavargote žiemą mokėti už didelius šildymo mokesčius? Uždirbkite pinigų nusipirkdami ETF, kurio pagrindą sudaro gamtinės dujos arba mazutas, kurių vertė padidės, kaip didėja prekė. Šie ETF ir ETN iš tikrųjų yra paprastas ir paprastas būdas investuotojams paįvairinti savo portfelį ir, tikiuosi, šiek tiek uždirbti.

Vaizdo Instrukcijos: Revystar XL Pack (Balandis 2024).